安丘北海村镇银行发布账户开立负面清单指引

发布时间:2022-02-25

1、不得通过设置复杂繁琐的开户审核程序规避事中事后风险管理责任。 

2、不得将已经实际开展经营活动作为初创企业开立基本存款账户的条件。 

3、不得将存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务作为开户附加条件。 

4、不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细、完备的经营情况资料。 

5、不得以集中登记地作为注册地、以自有或租赁房屋为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。 

6、不得以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。 

7、不得简单、片面套用可疑特征拒绝开户。 

8、不得出于成本收益等因素拒绝开户。 

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